Delitos Informáticos y Ciberdelitos en Mar del Plata | Dra. Fernanda Panizo
El uso de internet, redes sociales, aplicaciones y plataformas digitales puede dar lugar a hechos que afectan el patrimonio, la privacidad, la identidad, la intimidad y la seguridad de las personas.
En el Estudio Jurídico Panizo brindo asesoramiento en Delitos Informáticos y Ciberdelitos en Mar del Plata, tanto a personas que fueron víctimas de un hecho digital como a quienes se encuentran involucradas en una investigación penal.
Analizo cada situación de manera personalizada, considerando cómo ocurrió el hecho, qué dispositivos o cuentas fueron afectados, qué prueba existe, cuál fue el perjuicio y qué medidas pueden resultar necesarias para proteger los derechos de la persona involucrada.
¿Qué son los delitos informáticos?
Los delitos informáticos son hechos ilícitos cometidos mediante dispositivos, sistemas, cuentas, redes, plataformas digitales o servicios de internet, o dirigidos contra ellos.
El medio digital puede utilizarse para cometer una estafa, amenazar, extorsionar, acceder a una cuenta, suplantar una identidad, obtener información privada o afectar un sistema informático.
No todo conflicto ocurrido en internet constituye automáticamente un delito. Para determinar la posible relevancia penal deben analizarse los hechos, la intención, el perjuicio, la prueba y la conducta de cada persona involucrada.
Hechos que pueden requerir asesoramiento
- Estafas virtuales.
- Phishing y suplantación de entidades.
- Fraudes mediante redes sociales.
- Robo o toma de control de cuentas.
- Acceso ilegítimo a sistemas o dispositivos.
- Suplantación de identidad digital.
- Fraudes bancarios y financieros online.
- Transferencias no reconocidas.
- Extorsión y amenazas digitales.
- Difusión no consentida de imágenes íntimas.
- Hostigamiento y acoso digital.
- Grooming y contacto ilícito con menores.
- Daños o alteraciones de información digital.
- Robo o divulgación de información privada.
- Fraudes en compras y ventas por internet.
Estafas virtuales
Las estafas virtuales pueden producirse mediante redes sociales, sitios web, aplicaciones de mensajería, plataformas de compraventa, correos electrónicos, llamadas telefónicas o falsos servicios de atención al cliente.
El autor puede utilizar una identidad falsa, hacerse pasar por una entidad, ofrecer un producto inexistente o inducir a la víctima a entregar información, claves o dinero.
Para analizar el caso es necesario reconstruir la secuencia de comunicaciones, identificar las cuentas o números utilizados y conservar los comprobantes de pago y las conversaciones.
Situaciones frecuentes
- Venta de productos que nunca fueron entregados.
- Falsas ofertas de empleo o inversiones.
- Supuestos premios o beneficios.
- Falsos representantes de bancos o empresas.
- Falsos alquileres y reservas.
- Fraudes en redes sociales.
- Estafas mediante billeteras digitales.
- Solicitudes de dinero desde cuentas suplantadas.
- Falsos intermediarios en operaciones comerciales.
Phishing y robo de credenciales
El phishing consiste en utilizar mensajes, correos, sitios web o comunicaciones falsas para obtener claves, códigos, datos de tarjetas, información bancaria u otras credenciales.
La comunicación puede aparentar provenir de un banco, una empresa, una plataforma de pagos, un organismo o una persona conocida.
Si se produjo una situación de este tipo, es importante actuar rápidamente para proteger las cuentas, informar a las entidades involucradas y preservar la evidencia de la maniobra.
Fraudes bancarios digitales
Los fraudes digitales pueden afectar cuentas bancarias, tarjetas, billeteras virtuales y plataformas de pago.
Brindo asesoramiento frente a situaciones como:
- Transferencias no autorizadas.
- Compras desconocidas.
- Préstamos digitales no solicitados.
- Débitos no reconocidos.
- Cambios de claves realizados por terceros.
- Bloqueo de cuentas después de una operación sospechosa.
- Suplantación de identidad ante una entidad financiera.
- Falsos comprobantes de pago.
Además del análisis penal, puede ser necesario realizar reclamos ante bancos, emisores de tarjetas, billeteras digitales u otras entidades relacionadas con la operación.
Acceso ilegítimo a cuentas y dispositivos
El acceso a una cuenta, correo electrónico, teléfono, computadora o sistema sin autorización puede afectar información personal, fotografías, comunicaciones, documentos y datos económicos.
En estos casos es importante determinar cómo se produjo el acceso, qué información fue modificada o extraída y si la persona responsable continúa teniendo control sobre la cuenta o el dispositivo.
También puede resultar necesario preservar registros de acceso, alertas de seguridad, correos de recuperación, cambios de contraseña y comunicaciones recibidas.
Suplantación de identidad digital
La suplantación de identidad puede consistir en crear perfiles falsos, utilizar fotografías o datos de otra persona, hacerse pasar por ella para pedir dinero o contratar servicios, o utilizar su identidad para realizar operaciones.
La evaluación debe considerar el alcance de la suplantación, las personas contactadas, el perjuicio producido, las publicaciones realizadas y las cuentas utilizadas.
Además de la posible denuncia, puede ser necesario solicitar la preservación de la información y gestionar la baja o bloqueo de los perfiles involucrados.
Amenazas y extorsión digital
Las amenazas y extorsiones pueden producirse mediante mensajes, llamadas, redes sociales, correos electrónicos o aplicaciones de comunicación.
La persona puede ser amenazada con divulgar información, publicar imágenes, afectar su reputación, contactar a familiares o provocar un perjuicio económico o laboral.
No es recomendable borrar las comunicaciones ni responder impulsivamente. Es importante conservar los mensajes completos, los datos de las cuentas y cualquier elemento que permita identificar la secuencia de los hechos.
Difusión no consentida de imágenes
La publicación o difusión de imágenes, videos o material íntimo sin autorización puede afectar gravemente la intimidad, la dignidad y la vida personal de la víctima.
En estos casos es importante preservar la publicación, registrar la dirección de la cuenta o perfil, conservar capturas completas y solicitar rápidamente las medidas que puedan corresponder para evitar una mayor circulación del contenido.
La estrategia debe adaptarse a la edad de las personas involucradas, el tipo de material, la plataforma utilizada, la velocidad de difusión y el perjuicio producido.
Grooming y protección de menores
El contacto de una persona adulta con un menor mediante medios digitales puede requerir una intervención urgente cuando existen engaños, pedidos de imágenes, propuestas de encuentro, amenazas o cualquier conducta que pueda afectar su integridad.
En estas situaciones es fundamental proteger al menor, conservar las comunicaciones y evitar borrar conversaciones o bloquear cuentas antes de preservar adecuadamente la información relevante.
La intervención debe priorizar la seguridad del niño, niña o adolescente y coordinar las medidas legales y de protección que correspondan.
Hostigamiento y acoso digital
El hostigamiento digital puede incluir mensajes reiterados, publicaciones ofensivas, amenazas, creación de perfiles falsos, seguimiento online, divulgación de información personal o contacto con familiares y compañeros de trabajo.
Para evaluar la situación es necesario analizar la reiteración, la identidad de quien realiza las acciones, la gravedad de las expresiones, el alcance de la difusión y el perjuicio ocasionado.
También puede ser necesario adoptar medidas para proteger a la persona afectada y evitar nuevos contactos o publicaciones.
Fraudes en compras y ventas por internet
Las operaciones realizadas en plataformas digitales pueden generar conflictos cuando el comprador paga y no recibe el producto, recibe un bien diferente o es inducido a realizar un pago mediante una maniobra engañosa.
También pueden existir situaciones en las que el vendedor recibe un comprobante falso, entrega la mercadería sin que el pago se acredite o es víctima de una transferencia realizada con datos de terceros.
Para analizar el caso es importante reunir:
- Publicación del producto.
- Datos del perfil o usuario.
- Conversaciones completas.
- Comprobantes de pago.
- Datos de las cuentas receptoras.
- Información de envío o entrega.
- Fotografías y videos.
- Reclamos realizados ante la plataforma.
Preservación de la evidencia digital
La evidencia digital puede modificarse, eliminarse o dejar de estar disponible. Por eso, la preservación temprana resulta fundamental.
Puede ser necesario conservar:
- Conversaciones completas.
- Correos electrónicos con sus datos de origen.
- Capturas de pantalla.
- Enlaces de perfiles y publicaciones.
- Usuarios, números telefónicos y correos utilizados.
- Comprobantes de pago.
- Alertas de inicio de sesión.
- Correos de recuperación de cuentas.
- Registros de llamadas.
- Videos, fotografías y archivos recibidos.
Una captura aislada puede no ser suficiente para acreditar todo el contexto. Por eso es conveniente conservar también la conversación completa, la fecha, el usuario, el enlace y los datos que permitan verificar el origen del contenido.
¿Qué hacer después de sufrir un ciberdelito?
Ante un hecho digital, se recomienda actuar con rapidez y evitar eliminar información que pueda resultar útil.
- Informar la operación a la entidad bancaria o plataforma involucrada.
- Bloquear tarjetas o cuentas si existe riesgo económico.
- Cambiar las contraseñas desde un dispositivo seguro.
- Activar la autenticación de dos factores.
- Conservar las comunicaciones completas.
- Guardar comprobantes y constancias de reclamo.
- Registrar los perfiles, enlaces y números utilizados.
- Evitar negociar o enviar dinero bajo presión.
- No borrar conversaciones antes de preservarlas.
- Consultar sobre la conveniencia de realizar una denuncia.
Denuncia y medidas de investigación
La denuncia debe presentar los hechos de manera clara y acompañar la documentación disponible.
Según las características del caso, pueden resultar relevantes los pedidos de informes, la identificación de titulares de cuentas o líneas, la preservación de registros, los informes de plataformas y otras medidas de investigación.
La posibilidad de obtener información depende del tiempo transcurrido, la plataforma involucrada, la conservación de los registros y las medidas que se soliciten durante la investigación.
Defensa de personas investigadas
Una persona puede quedar involucrada en una investigación por utilizar una cuenta, línea telefónica, dispositivo o medio de pago relacionado con un hecho digital, aun cuando sostenga que no participó en la maniobra.
La defensa debe analizar el grado de intervención, el conocimiento que tenía la persona, el origen de los fondos, la titularidad de las cuentas, las comunicaciones y la prueba reunida.
Recibir una citación, un allanamiento o una notificación no significa que la responsabilidad penal se encuentre determinada. Es necesario conocer el motivo de la investigación y ejercer los derechos correspondientes.
Allanamientos y secuestro de dispositivos
En algunas investigaciones pueden realizarse allanamientos o secuestrarse teléfonos, computadoras, discos, tarjetas de memoria y otros dispositivos.
Es importante conservar el acta del procedimiento, verificar los objetos secuestrados y analizar el alcance de la medida dispuesta.
La información contenida en un dispositivo puede incluir datos personales y comunicaciones de terceros. Por eso, el análisis de la medida debe contemplar la orden judicial, los límites de la investigación y las garantías de la persona involucrada.
Relación con el Derecho Bancario y del Consumidor
Muchos ciberdelitos producen también consecuencias bancarias y de consumo.
Una transferencia no reconocida, un préstamo digital o una compra realizada por un tercero puede requerir tanto una denuncia penal como reclamos ante la entidad financiera, la tarjeta o la plataforma de pagos.
Por ese motivo, cada situación debe analizarse de manera integral para evitar que se realice una única gestión y queden sin atender otros aspectos del perjuicio.
Diferencia con Derecho Informático
La página de Derecho Informático comprende cuestiones más amplias relacionadas con tecnología, protección de datos, privacidad, contratos digitales, evidencia electrónica y responsabilidad en internet.
Esta página de Delitos Informáticos y Ciberdelitos se concentra específicamente en hechos que pueden tener relevancia penal, como estafas, accesos ilegítimos, amenazas, extorsiones, suplantación de identidad y fraudes digitales.
¿Cómo trabajo cada caso?
1. Reconstrucción de los hechos
Analizo cómo ocurrió la maniobra, qué cuentas o dispositivos intervinieron, cuál fue el perjuicio y qué personas o entidades pueden estar relacionadas.
2. Preservación de la prueba
Determino qué información debe conservarse y cómo ordenar las conversaciones, comprobantes, enlaces, perfiles y registros disponibles.
3. Evaluación de las medidas urgentes
Analizo si es necesario bloquear cuentas, informar a una entidad, solicitar la baja de contenido o adoptar otras medidas para evitar que el daño continúe.
4. Definición de la vía legal
Evalúo la conveniencia de realizar una denuncia penal, formular reclamos ante entidades privadas o iniciar otras actuaciones según las características del caso.
5. Seguimiento o defensa
En caso de avanzar con la contratación, realizo el seguimiento de la investigación o preparo la estrategia de defensa de la persona involucrada.
Preguntas frecuentes
¿Debo borrar la conversación con quien me estafó?
No. Primero debe preservarse la conversación completa y toda la información relacionada. Borrarla puede dificultar la reconstrucción de los hechos.
¿Alcanza con una captura de pantalla?
Puede ser un elemento útil, pero conviene conservar también la conversación completa, el enlace, el usuario, la fecha, los comprobantes y cualquier otra información que permita verificar el contenido.
¿Qué hago si me hackearon una cuenta?
Debe intentar recuperar el control desde un dispositivo seguro, cambiar las claves, activar medidas adicionales de seguridad, informar a la plataforma y conservar las alertas y correos relacionados con el acceso.
¿Puedo recuperar el dinero de una estafa virtual?
La posibilidad depende de la rapidez de la denuncia, la entidad receptora, la trazabilidad de los fondos, la documentación y las medidas que puedan adoptarse. No existe una garantía automática de recuperación.
¿Qué hago si recibí una citación por un delito informático?
Es importante conocer el motivo de la citación y el carácter en que se convoca a la persona. Antes de prestar declaración o entregar dispositivos, conviene recibir asesoramiento sobre los derechos y las alternativas disponibles.
¿Qué hago si publicaron imágenes privadas sin mi autorización?
Debe preservarse la publicación, registrar el perfil y solicitar rápidamente las medidas que correspondan para evitar su difusión. No conviene borrar la evidencia antes de conservarla adecuadamente.
Atención personalizada
El Estudio Jurídico Panizo es un estudio unipersonal dirigido por la Dra. María Fernanda Panizo.
Cada situación es analizada directamente por la profesional, considerando la dimensión penal, patrimonial, personal y digital del caso.
El objetivo es brindar claridad sobre las medidas urgentes, la preservación de la prueba y la estrategia jurídica disponible.
Honorarios y modalidad de consulta
La modalidad de consulta y los honorarios dependen de la urgencia, la complejidad del hecho, la cantidad de evidencia, la etapa de la investigación y las tareas profesionales necesarias.
Antes de iniciar la gestión se explican el alcance de la intervención, los honorarios y los gastos que puedan corresponder.
Consulte su caso
Si sufrió una estafa virtual, perdió el control de una cuenta, recibió amenazas, fue víctima de una suplantación de identidad o se encuentra involucrado en una investigación digital, consulte su situación.
La intervención temprana puede ser importante para proteger las cuentas, preservar la evidencia y definir una estrategia adecuada. Consulte su caso.
Servicios relacionados
Los delitos informáticos pueden vincularse con distintas áreas jurídicas, según el tipo de hecho, el perjuicio ocasionado, las cuentas o dispositivos involucrados y la situación de la persona afectada.
- Derecho Penal : denuncias, investigaciones, defensa penal, allanamientos y secuestro de dispositivos.
- Derecho Informático : evidencia digital, privacidad, protección de datos y conflictos en entornos tecnológicos.
- Derecho Bancario : transferencias no reconocidas, fraudes con tarjetas, préstamos digitales y bloqueo de cuentas.
- Defensa del Consumidor : reclamos contra bancos, plataformas, comercios y proveedores de servicios digitales.
- Derecho de Daños : perjuicios económicos, afectación de la intimidad, daño moral y consecuencias de una estafa.
- Derecho Constitucional : protección de la privacidad, el honor, la imagen, los datos personales y otros derechos fundamentales.
La estrategia adecuada depende de la gravedad del hecho, la evidencia disponible, la urgencia, el perjuicio producido y la intervención de bancos, plataformas u otros terceros.